Apa Yearn Vaults Dan Bagaimana Cara Berinvestasi di Vaults?

yEarn dimulai sebagai agregator hasil untuk platform DeFi. Dibangun oleh Andre Cronje, sekarang menjadi platform DeFi terkemuka dengan USPnya bergeser ke brankas dan penawaran asuransi.

Di balik layar, Yearn Finance adalah aplikasi terdesentralisasi yang dibangun menggunakan kontrak pintar Ethereum. Kontrak tersebut bekerja sama dengan Curve.fi yang merupakan kumpulan likuiditas untuk stablecoin. Ini diperoleh dari biaya perdagangan yang dilengkapi oleh iEarn yang juga meminjamkan koin stabil Anda di latar belakang protokol peminjaman dengan suku bunga pinjaman terbaik dari Compound, dYdX, dan AAVE.

Yearn Finance menemukan kemungkinan pengembalian terbaik untuk pertanian hasil stablecoin dan mata uang kripto lainnya untuk menghilangkan kebutuhan akan penelitian yang mahal atau penyeimbangan ulang setiap kali beberapa platform meningkatkan penghasilan mereka. Fitur vault dari Yearn Finance memperluas kemampuan ini untuk menemukan jalur terbaik untuk investasi DeFi. Ini termasuk berbagai implementasi strategi di seluruh ruang DeFi. 

Token tata kelola untuk Curve.fi adalah CRV. Yearn bekerja sama dengan Curve untuk memperkuat pendapatan dari token dari Curve. 

Apa itu keuangan kerinduan? 

Yearn finance adalah portal UI untuk menghubungkan ke kontrak pintar. 

yEARN finance adalah aplikasi terdesentralisasi yang dibangun di atas Ethereum yang menawarkan produk DeFi untuk pengembalian yang merindukan. Ini berfungsi seperti aplikasi web dunia lainnya tetapi pengkodeannya dikelola oleh kontrak pintar. 

Token tata kelola untuk Yearn.finance adalah YFI. Yearn finance menawarkan layanan berikut: 

  • Hasilkan 

Fitur Peroleh adalah agregator pengembalian dasar dari layanan peminjaman berikut: Senyawa, Dydx, atau Aave (Ddex dan Fulcrum saat ini dinonaktifkan). 

  • Pertengkaran 

Zap adalah layanan konversi yang memfasilitasi pertukaran antara token ERC-20 dengan imbalan token penyedia likuiditas (LP) untuk mendapatkan penghasilan di Yearn Finance. Meskipun nyaman untuk pemula, Zap memang membutuhkan banyak bahan bakar dan bisa jadi mahal, bahkan lebih mahal daripada melakukannya sendiri secara manual.. 

  • ARP

APR adalah tabel dengan statistik tentang pengembalian saat ini pada berbagai platform peminjaman DeFi dari setiap token yang didukung oleh tahun. 

APR tertinggi untuk setiap koin adalah penyedia tempat Earn meminjamkan koin-koin ini saat ini.

  • Asuransi

Ditanggung oleh Nexus Mutual, yang merupakan penyedia asuransi pinjaman, yInsurance memberikan perlindungan terhadap risiko kontrak pintar. Karena terdesentralisasi, tidak memerlukan kepatuhan KYC dan ALM. 

yEarn Vaults

Vault yEarn seperti pakar DeFi otomatis yang menemukan strategi terbaik untuk berinvestasi di platform DeFi. Cryptocurrency yang diinvestasikan di Yearn Vaults digunakan pada protokol DeFi yang berbeda. Ini termasuk menyediakan likuiditas, jaminan untuk pinjaman, dan menggunakan hasil dari satu protokol dan berinvestasi kembali di platform DeFi lainnya..

Strategi investasi ditentukan oleh pemungutan suara atas proposal dari masyarakat. 

Untuk saat ini, Andre mengawasi pasar dan menulis sebagian besar strategi baru. Ketika dia dan 9 validator multi-sig lainnya menyetujui bahwa kontrak aman sambil memberikan hasil tertinggi di pasar, itu akan diimplementasikan. Mereka mengubahnya sesuai dengan hasil saat ini di pasar.

Gambar di bawah ini mencantumkan brankas yang didukung pada platform yEarn. Mayoritas kubah didasarkan pada stablecoin (DAI, TUSD, USDC, USDT, dan kumpulan kurva) dengan APY yang bervariasi antara 20% -85%. 

Kubah berbasis Cryptocurrency termasuk kumpulan Bitcoin dan Chainlink dengan keuntungan yang bagus juga. 

Yearn VaultsYearn Vaults

yEarn Vaults Strategi 

Strategi investasi adalah kontrak pintar modular yang dikurasi oleh Andre Cronje, pendiri yEarn.finance. Siapapun dapat mengusulkan strategi di forum di bagian strategi dan jika disetujui oleh Cronje dan multi-sig, itu diterapkan sampai perubahan strategi berikutnya. Setiap strategi menawarkan APY yang berbeda dari waktu ke waktu. 

Kontributor untuk pembentukan strategi dan implementasi kode dibayar dari hasil dari kontrak. 90% pengembalian dari strategi dibayarkan ke LP atau anggota vault, sementara 10% pengembalian dibayarkan ke perancang strategi. 

Bagaimana Yearn Vault Bekerja? 

Memahami apa yang terjadi di bawah lemari besi inilah yang membuat keajaiban kembali dari kubah ini. Hasil dicapai dengan menyediakan aset untuk peminjaman, penyedia likuiditas (LP) pada pembuat pasar otomatis (AMM), atau strategi pertanian. 

Penghasilan di DeFi melibatkan berbagai hal: 

  • Penghasilan dari biaya pada pertukaran terdesentralisasi. 
  • Pengembalian dari bunga yang dibayarkan untuk pinjaman pada platform pinjaman terdesentralisasi. 
  • Perolehan dari kontribusi kode dan ide untuk aplikasi DeFi.
  • Yield Farming dari likuiditas dan token tata kelola.
  • Dan masih banyak lagi

Apa itu Yearn Ethereum Vault? 

Kubah yEarn hingga akhir Agustus didasarkan pada stablecoin, kumpulan token Curve, Bitcoin, dan Chainlink. Pada 31 Agustus, Cronje meluncurkan Yearn Ethereum vaults (yETH) sebagai upaya untuk memaksimalkan hasil di Ethereum. Selain itu, sebagai imbalan atas likuiditas mereka, pengguna memperoleh BELUM yang merupakan representasi dari kepemilikan mereka di lemari besi tahun. 

Kubah Ethereum milik Yearns menerapkan strategi khusus untuk brankas Ethereum. Misalnya, meminjamkan DAI dengan Ethereum sebagai jaminan dan menginvestasikan kembali DAI di LP atau platform pinjaman untuk memaksimalkan pengembalian tersebut.. 

Contoh di atas adalah strategi paling dasar untuk mendapatkan pengembalian DeFi di Ethereum. Meskipun demikian, mungkin sulit bagi pemula untuk memahami dan menerapkannya. Yearn vaults bertujuan untuk mengurangi penelitian dan membangun kepercayaan yang diperlukan sambil menjajaki cara mendapatkan penghasilan dari DeFi. Ini mengotomatiskan seluruh proses menjadi satu transaksi setoran dan penarikan. 

Seiring dengan setoran ETH langsung, brankas tahun juga menawarkan Lemari besi Ethereum (basah) yang dibungkus, yang pada dasarnya merupakan representasi token ERC20 dari ETH. Ethereum dari WETH dikunci melalui protokol kontrak pintar dan jumlah WETH yang sama dikeluarkan. 

Bagaimana Cara Menggunakan Yearn Vaults? Panduan Langkah demi Langkah 

Langkah 1: Langkah pertama adalah tiba di lemari besi dengan tautan ini: https://yearn.finance/vaults

Yearn VaultHalaman Arahan untuk Vault

Langkah 2: Langkah kedua adalah menghubungkan dompet ke brankas dengan mengklik opsi menghubungkan dompet di sisi kanan atas. Ingat, detail lemari besi tidak akan dirilis sampai koneksi ke dompet dibuat. yEARN saat ini memegang brankas berikut. 

Yearn Vaults wallet connect

Dompet berikut dapat digunakan untuk terhubung ke brankas: 

Metamask, Trust Wallet, WalletConnet, Dompet Coinbase, buku besar, Trezor, Fortmatic, Portis, Sqaurelink.dll, Torus, Authereum 

Langkah 3: Setor

Setelah menghubungkan dompet, brankas yang terdaftar di Yearn.finance menjadi dapat diakses. 

Merindukan

Misalnya, untuk menyimpan di brankas stablecoin DAI, pengguna dapat mengatur jumlah dari saldo di dompet mereka. Demikian pula, dalam pertukaran ETH dan WETH, deposan vault mendapatkan yETH dan ywETH. 

Deposit

Langkah 4: Membayar Biaya 

Setelah konfirmasi, jumlah biaya untuk melaksanakan kontrak pintar untuk ditambahkan ke lemari besi dihitung. Biayanya bervariasi antara $ 10- $ 100 tergantung pada biaya GAS dan batasan pada jaringan Ethereum. 

Langkah 5: Penarikan dari Vaults

Ketika pengguna ingin melakukan penarikan dari posisi mereka di vault, mereka harus menukar yTokens mereka (yDAI atau yETH) yang diperlukan untuk menarik kepemilikan vault mereka atau melikuidasi posisi mereka. 

Penarikan dari vault dapat berasal dari dua sumber, vault strategi aktif atau cadangan Yearn vault. Jika berasal dari cadangan, tidak ada biaya yang dikenakan untuk penarikan. Namun, jika likuiditas diambil dari penerapan strategi DeFi, biaya penarikan 0,5% akan dikenakan. 

Penghasilan berikutnya dari vault disesuaikan dengan saldo baru setelah penarikan. Penghasilan disebutkan setiap tahun tetapi dibayarkan pada saat likuiditas disimpan di lemari besi. Oleh karena itu, jika APY rata-rata untuk vault adalah 100%, dalam 6 bulan setoran 1 ETH akan menghasilkan 0,5 ETH di vault. 

Karena pengembalian yang menguntungkan dari memegang Ethereum, brankas melihat setoran yang signifikan pada hari pertama itu sendiri. Dalam waktu kurang dari 72 jam sejak diluncurkan, lemari besi ditutup setelah mengunci $ 139 juta ($ 100 juta pada hari pertama). Kubah basah juga telah dihentikan. 

Merindukan strategi lemari besi

Setoran ke brankas dinonaktifkan tidak lama setelah diluncurkan.

Penafian Konten yang disajikan mungkin termasuk pendapat pribadi penulis dan tunduk pada kondisi pasar. Lakukan riset pasar Anda sebelum berinvestasi dalam cryptocurrency. Penulis atau publikasi tidak bertanggung jawab atas kerugian finansial pribadi Anda.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
banner
banner